Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Betchan Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind dafür keine Formalie, sondern die Grundlage jedes einzelnen Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen es hat, wenn eine Verifizierung ausbleibt.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem festen internen Regelwerk, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming beruht. Als Betreiber, die Dama N.V., tragen wir die volle Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform nur Gelder mit nachvollziehbarer, legaler Herkunft bewegt werden.

Unser Compliance-Team richtet sich nach dem Vier-Augen-Prinzip: Keine verdächtige Transaktion wird von einer einzigen Person allein beurteilt. Auffällige Vorgänge melden wir nach den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion an die zuständige Financial Intelligence Unit. Von Ihnen verlangen wir dafür keine Mithilfe über die reguläre Verifizierung hinaus.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben durch automatische Datenbankabfragen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR übersteigen. Bei besonders großen Auszahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten kann eine erneute Prüfung erforderlich werden, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist (etwa eine Stromrechnung oder ein Meldezettel), sowie den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kreditkarten genügt eine Fotografie der Karte, auf der Sie alle Ziffern außer den letzten vier schwärzen.

So läuft die Prüfung ab

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er für Sie nachvollziehbar bleibt. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat.

• Sie öffnen im Konto die Rubrik Verifizierung und wählen die geforderte Dokumentenart.
• Sie fotografieren das Dokument vollständig, scharf und ohne Blendlicht; alle vier Ecken müssen sichtbar sein.
• Sie laden die Datei hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Unser Prüfungsteam bearbeitet Ihren Vorgang in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Team direkt bei Ihnen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und landen in einem Zugriffssystem mit strikter Rollenverteilung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien öffnen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Offenlegungspflicht unserer Lizenzbehörde verlangt dies.

Nachweis der Geldherkunft

Ab einem kumulierten Auszahlungsvolumen von 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Dieser Nachweis ist ein Baustein der AML-Pflichten unserer Lizenz und dient dazu, auszuschließen, dass eingezahlte Beträge aus illegalen Quellen stammen.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltszettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Ein Spielsieg auf unserer Plattform zählt selbstverständlich ebenfalls als legitime Quelle, sofern er aus Ihrem Spielverlauf hervorgeht.

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethode und Spielverhalten in Relation setzt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, von der das Guthaben stammt; bei Einzahlungen über mehrere Wege rechnen wir anteilig zurück. Diese Same-Method-Regel verhindert, dass unsere Plattform als Umweg für Geldflüsse missbraucht wird.

Bei auffälligen Mustern, etwa vielen kleinen Einzahlungen in kurzer Folge unmittelbar danach Auszahlungsanträgen, behalten wir uns vor, eine manuelle Prüfung durchzuführen und die Auszahlung bis zur Klärung zurückzustellen. Das ist kein Vorwurf gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir nachkommen müssen.

Wenn Verifizierung oder Nachweis ausbleiben

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, greifen wir abgestuft. Zuerst setzen wir Auszahlungen auf Ihr Konto aus; Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit laufende Verifizierungen nicht unterbrochen werden. Liegen die angeforderten Dokumente auch nach 30 Tagen nicht vor, sperren wir das Konto vollständig. Bei nachgewiesen falschen Angaben, gefälschten Dokumenten oder Nutzung des Kontos durch eine andere Person als den registrierten Inhaber schließen wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde.

Ein Guthaben aus gespielter Leistung verfällt dabei nicht einfach. Nach erfolgreicher Nachverifizierung innerhalb der Sperrfrist zahlen wir das berechtigte Restguthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. In diesem Zeitraum können Aufsichtsbehörden die Belege einsehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Haben Sie Fragen zu einer laufenden Verifizierung, erreicht uns unser Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Wir antworten auf Anfragen zur Verifizierung in der Regel innerhalb weniger Stunden.

Häufige Fragen zu Betchan

Wie lange dauert die Verifizierung bei Betchan Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen mit hohem Anfrageaufkommen maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich nachweisen, dass meine Zahlungsmethode mir gehört?

Dieser Nachweis verhindert, dass fremde Konten oder Karten für Einzahlungen auf Ihr Spielerkonto genutzt werden. Er gehört zu den AML-Pflichten unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Zunächst setzen wir Auszahlungen aus. Nach 30 Tagen ohne vollständige Dokumente sperren wir das Konto vollständig.

Muss ich immer über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Ja. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Einzahlungsmethode zurück; bei mehreren Methoden rechnen wir anteilig aus.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter können auf die verschlüsselt gespeicherten Dateien zugreifen, außer eine gesetzliche Offenlegungspflicht besteht.